برای سرمایه‌گذار میانه‌رو که به‌دنبال ایجاد تعادل میان حفظ سرمایه و کسب بازدهی بالاتر از ابزارهای کم‌ریسک است، سبد پیشنهادی با رویکردی متوازن طراحی می‌شود. در این ترکیب، ۳۰٪ از سبد به صندوق‌های درآمد ثابت اختصاص می‌یابد که سرمایه‌گذار می‌تواند میان صندوق‌های آکورد، آفاق و گلبرگ انتخاب کند؛ این بخش نقش لنگر ثبات سبد را ایفا کرده و نوسانات کلی پرتفوی را کنترل می‌کند. همچنین ۲۰٪ از سبد به صندوق مختلط آسام تخصیص داده می‌شود تا ضمن حفظ سطح ریسک منطقی، امکان مشارکت فعال‌تر در رشد بازار سهام فراهم شود.

در ادامه، به‌منظور پوشش ریسک‌های اقتصادی و تنوع‌بخشی مؤثر، ۱۵٪ از سبد به صندوق طلای رزگلد اختصاص یافته است که می‌تواند در برابر تورم و نوسانات بازارهای مالی نقش محافظتی داشته باشد. بخش رشد محور سبد نیز با ۳۵٪ سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی سبحان (یلدا) تکمیل می‌شود که هدف آن افزایش بازدهی بالقوه در افق میان‌مدت تا بلندمدت است. به‌طور کلی، ویژگی‌های سبد میانه‌رو شامل تعادل میان ریسک و بازده، تنوع مناسب دارایی‌ها، پذیرش نوسان کنترل‌شده و تمرکز بر رشد تدریجی سرمایه در کنار حفظ بخشی از ثبات پرتفوی است.